减少坏账的 7 种成功的收债技巧是什么？

对于许多财务人士和催收团队来说，应对债务追回的复杂性是一项艰巨的任务。从跟踪跨多个支付渠道的数字交易到评估客户信誉，挑战很多。

简而言之，收债是确保您收到欠您的款项的过程。它从订单开始，理想情况下，它应该以收款结束。然而，事情并不总是那么简单。许多因素可能成为此过程中的瓶颈，因此拥有有效的收债方法至关重要。

这些技术不仅仅是追讨未付账单;它们包括从一开始就预防问题的策略以及在出现问题时追回债务的方法。在我们深入研究解决方案之前，让我们仔细看看催收团队遇到的主要问题，这样您就可以了解是什么阻碍了财务成功。

收债团队面临的主要挑战

在从事债务催收时，许多收债员面临着挑战，例如处理大量拖欠账户以及处理工作清单中所有账户的时间有限。以下问题代表了理想收款流程中的根本缺陷：

不一致和过时的数据：数据在收集过程中起着至关重要的作用，但不完整或不准确的信息可能会导致重大问题。收款人可能会花费精力试图收取已经结算或分配不当的付款，从而导致冗余作、客户关系紧张和 DSO 升高。

对应不足：虽然收款信件至关重要，但关注客户协作的基础工作也同样重要。收藏家可能会关注那些无论如何都会付费的非关键客户，而不是优先考虑那些需要更多关注的客户。

客户优先级不当：收款员通常依靠到期日、法票价值和客户群等静态参数来确定帐户的优先级。然而，这些因素可能不足以应对公司财务健康的动态变化。

对于财务领导来说，不断检查他们的催收流程的运作情况至关重要。这有助于他们了解自己在管理馆藏并确保其顺利运行方面所处的位置。现在，让我们探讨一下有助于减少坏账的顶级债务催收策略。

减少坏账的 7 个有效收债技巧

这些收债策略技术旨在显着减少坏账。通过采用这些技巧，您不仅可以提高及时获得报酬的机会，还可以保持积极的客户关系，确保双方实现双赢。

1. 稳健的信用评估

从健全的信用检查和入职流程开始至关重要。这意味着在为商品或服务提供信贷之前，要评估客户的信用度。在应收账款软件中建立易于使用的申请流程可确保您收集全面的信息。

2. 明确的付款条件和政策

保持付款条件简单易懂。确保您的客户非常清楚您的期望和付款时间表。通过清楚地传达这些信息，您不仅可以防止误解，还可以为更顺畅的收款流程奠定坚实的基础。对滞纳金和罚款保持透明，以鼓励及时付款。

3. 灵活的付款计划

在充满挑战的财务状况中，提供灵活的付款计划。了解一些客户可能面临暂时的困难。灵活的付款条件并允许他们支付部分付款可以表明您愿意与他们合作，同时增加债务追回的可能性。请记住，保持客户忠诚度和留住客户比单笔交易更有价值。

4. 多样化的付款方式

许多公司低估了提供多样化支付选项的力量。当流程过于复杂时，客户经常会延迟付款。通过提供客户可以轻松支付的法票，或提供具有一系列安全支付选项的自助服务门户，让您的客户变得简单方便。

您的客户可以使用信用卡、ACH 转账、电汇或 PayPal 等数字钱包进行付款。这种灵活性不仅加快了支付速度，还增强了客户体验，确保他们的满意度。

5. 优先考虑老化帐户

另一种有效的债务追讨策略涉及仔细规划。在拨打收款电话之前，优先考虑需要关注的客户。这意味着知道账户的年龄和欠款金额，而这经常被忽视。盲目接触所有客户，即使是那些定期付款的客户，也会造成不必要的摩擦。

利用基于人工智能的收款软件简化了这流程，使收款分析师能够通过确定呼叫的优先级来更大限度地提搞效率。人工智能驱动的工具对高风险客户进行细分，预测付款时间表，并定制催款策略以实现更有针对性的方法。

6. 个性化提醒消息

标准化提醒经常迷失在混乱的电子邮件中。个性化您的提醒消息和后续电子邮件。根据每个客户的情况定制您的沟通。向他们表明您认识到他们的独特情况并致力于共同努力解决付款问题。个人风格对于培养善意大有帮助。

7. 激励提前付款

考虑为提前付款或及时结算提供激励措施。折扣、奖励或延长的信用期限可以成为客户更快清偿债务的有吸引力的动力。通过提供这些激励措施，您不仅可以鼓励及时付款，还可以加强与客户的积极关系。

结论

催收团队经常为追讨逾期付款所涉及的大量任务而苦苦挣扎。手动流程不仅耗时，而且容易出错。当您与多个客户打交道时，跟踪谁欠什么、何时到期付款以及哪些账户需要注意可能会变成一项相当复杂的任务。

自动化工具带来了手动方法无法比拟的精度和效率水平。它们确保及时提醒客户，减少错过最后期限，并提供实时付款跟踪以快速解决问题，为数据驱动的决策提供准确的报告。此外，自动化简化了工作流程，降低了代价高昂的错误风险，并确保采用系统且有组织的坏账催收方法。

随着交易量的增加和对更快响应的需求不断增长，自动化正日益成为标准，使催收团队能够更智能、更搞效地管理如何催收债务。在 HighRadius，我们通过基于人工智能的馆藏软件为您带来馆藏的未来。我们的解决方案提供高级工作列表优先级、简化的工作流程和自动提醒，所有这些都协同工作以加速恢复并减少 DSO（未结销售天数）。

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常见问题

1）. 收债的 7 7 7 规则是什么？

债务催收的 7-7-7 规则建议在债务到期后 7 天内联系债务人，在 7 周内进行 7 次联系尝试，目标是在 7 个月内解决债务。但请确保您的收款工作符合特定的法律要求。

2）.如何改进收集策略？

改进收款策略包括采用自动化来简化流程，并对客户进行细分以采用量身定制的方法。清晰的沟通、灵活的付款方式和严格遵守法律也是加强收债实践的重要组成部分。

3）. 有哪些成功的收债技巧？

成功的收债技术包括主动沟通、设定明确的付款条件、提供灵活的付款选项、优先考虑逾期账户以及利用自动化及时提醒。在整个过程中遵守道德和法律准则至关重要。